L'activité de gestionnaire de patrimoine est organisé en trois étapes.

Premièrement il s'agit d'évaluer, à travers un bilan patrimonial, le patrimoine de la personne qui souhaite sous traiter la gestion de son patrimoine. Plusieurs critères sont alors sélectionnés tel que : La situation professionnelle, La situation économique via le patrimoine existant (immobilier/actif financier...), La situation familiale

Deuxièmement il s'agit d'établir le profil de la personne qui confie son patrimoine et notamment : Son aversion au risque, Ses espérances de gain : la rentabilité souhaitée, Ses objectifs à court et long terme

Troisièmement il s'agit de gérer/placer ce capital en fonction du profil du patrimoine et de la personne. Les critères suivants doivent alors être optimisés : Rentabilité, Risque, Transmission du patrimoine, Flux financiers afin de couvrir les dépenses quotidiennes, récurrentes et exceptionnelles du client.